نظام goAML في الإمارات
في عام 2019، أطلقت الإمارات العربية المتحدة منصة goAML لتُصبح بذلك أول دولة في منطقة مجلس التعاون الخليجي تُعتمد هذه المنصة. طوّر النظامَ في الأصل مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC)، وهو مُدمَج حالياً مع نحو 50 وحدة للاستخبارات المالية حول العالم.
وحدة الاستخبارات المالية: الدور والمهام
وحدة الاستخبارات المالية هيئة حكومية تضطلع بتحليل وتحديد:
- المعاملات المشبوهة
- أي معلومات مرتبطة بغسل الأموال
- أي جرائم تمويل كتمويل الإرهاب
ما هو نظام goAML؟
goAML برنامج معلوماتي مُصمَّم خصيصاً لوحدات الاستخبارات المالية، يُعالج تمويل الإرهاب وغسل الأموال وسائر إساءات استخدام الأموال. تُشرف عليه وزارة الاقتصاد الإماراتية التي تحتفظ بحق إجراء عمليات تدقيق موسّعة على الكيانات تشمل:
- سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- تقييمات المخاطر الداخلية
- تقارير AML/CFT الدورية
- سياسات التنبيه المبكر للمعاملات المشبوهة
- بروتوكولات التعرف على الأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PEP)
تعرّف على المبادئ التوجيهية الجديدة لمكافحة غسل الأموال في الإمارات.
من يجب التسجيل في نظام goAML؟
تشمل الفئات الخاضعة للتسجيل الإلزامي:
- الأعمال والمهن غير المالية المُعيَّنة (DNFBP)
- المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة المصرف المركزي (DFSA، SCA، ADGM)
- وسطاء ووكلاء العقارات
- المحامون والكتّاب العدليون (في أنشطة إدارة أموال العملاء ومساعدة شراء العقارات)
- المستشارون المستقلون والمحاسبون المستقلون
- تجار المعادن والأحجار الكريمة
- مزودو الخدمات المؤسسية وخدمات الأمانة (تأسيس الكيانات، الخدمات الاسمية، خدمات الأمانة)
الغرامات والعقوبات
في سياق لوائح مكافحة غسل الأموال:
- عدم التسجيل في النظام: غرامة من 50,000 إلى 5 ملايين درهم، و/أو السجن حتى 10 سنوات
- الجرائم عبر منظمات غير مشروعة أو المخالفات المتكررة: غرامة من 300,000 إلى 10 ملايين درهم مع السجن
- في سياق مكافحة تمويل الإرهاب: السجن من 10 سنوات حتى المؤبد، وغرامة من 300,000 إلى 10 ملايين درهم للأفراد، ومن 500,000 إلى 50 مليون درهم للكيانات القانونية مع إمكانية التصفية الإلزامية
- عدم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة: غرامة من 100,000 إلى مليون درهم مع احتمالية السجن
للمساعدة في تسجيل شركتك في نظام goAML والامتثال للوائح ذات الصلة، تواصل مع Garant على info@garant.ae.