Благодаря повышенному спросу со стороны граждан СНГ к получению ВНЖ, а также открытием банковских счетов как рабочую альтернативу хранения средств, инвесторы активно изучают еще и местную фин. экосистему.

Следует отметить, что фин. Система ОАЭ отличается от таковых в США или Европе, и значит, что подход в работе с местными фин. институтами будет разниться. В целом, в Эмиратах есть несколько основных категорий банков — местные банки, банки фин. групп США и Европы, и банки стран Залива, всего в стране 52 банка, 22 из которых являются национальными. Центробанк ОАЭ регулирует новый бизнес, использование новых технологий, и остальные банковские операции в стране.

Хранение ценных бумаг

Обычно тариф за хранение ценных бумаг в национальных банках составляет 1% в год от их стоимости, однако этот показатель считается средним по стране. Например, стандартная ставка за хранение ценных бумаг в некоторых банках ОАЭ составляет 2%. Комиссия за операции с акциями и облигациями может составлять 1-2% от суммы операции. С учетом текущего уровня инфляции в 5-7%, с такими тарифами, инвестиции инвесторов должны в идеале быть удачными, чтобы активы приносили прибыль, или хотя бы сохраняли их реальную стоимость.

Помимо классических инвестиций, клиентам банка также активно предлагают программы инвестиционного страхования жизни и банковские депозиты по довольно скромным ставкам. Эти ставки могут незначительно отличаться от банка к банку, однако важно отметить, что большинство банков могут брать на хранение только определенные виды ценных бумаг. При этом некоторые банки могут разместить больше видов ценных бумаг, чем другие. Если, например, большинство банков могут принимать по запросу только определенные фонды, такие как: JPMorgan Funds; Amundi Funds — Pioneer Us Equity Research; Parvest Equity Usa Growth; Schroders Isf Japanese Equity; Franklin Biotechnology; Franklin Mutual European; Amundi Funds — Top European Players. Есть несколько банков, которые могут взять под свою опеку больше фондов.

Есть и другие варианты для тех, кто желает разместить свои сбережения в виде ценных бумаг — это брокерские компании, которые в основном сосредоточены в финансовых центрах Дубая или других эмиратов. Ключевые два фин. центра страны: Dubai International Financial Center (DIFC) и Abu Dhabi Global Markets (ADGM). DIFC является крупнейшим на Ближнем Востоке. Обе фин. зоны являются отдельными юрисдикциями в ОАЭ, каждый со своим законодательством, судами и фин. регуляторами. Обе подчиняются принципам международного права, и предпринимают меры для поддержания своей репутации безопасных центров хранения и приумножения активов. Как и во многих других странах и юрисдикциях, законодательство этих двух финансовых центров предусматривает обязательное хранение всех активов клиентов брокерских компаний на сегрегированных счетах. Это означает, что средства инвесторов не объединяются с личными средствами брокера, а хранятся отдельно на счетах в крупных депозитариях.

Существует целый ряд дочерних структур, зарегистрированных в этих юрисдикциях, которые в основном создаются европейскими компаниями или представителями других стран, желающими ре-лоцировать свой бизнес в ОАЭ благодаря выгодной налоговой политике. Клиенты этих компаний имеют доступ к большинству мировых торговых площадок, а также возможность торговать на внебиржевом рынке.

Таким образом, одним из ключевых преимуществ хранения ценных бумаг на брокерских счетах является то, что инвестор не обязан быть резидентом ОАЭ. Более того, по сравнению с брокерскими счетами от банков, данные брокерские счета можно открыть дистанционно, что займет несколько рабочих дней. Тем не менее стоит все же отметить, что продолжительность процедуры варьируется от случая к случаю и может длиться дольше. Кроме того, относительно быстрый процесс не означает компромисса в отношении процедур соблюдения нормативных требований при привлечении клиента. В целом, финансовая экосистема ОАЭ быстро развивается, не отставая от мировых гигантов рынка.

Если вы хотите получить консультацию или сопровождение по размещению активов в ОАЭ, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Марсель Шадманов

Руководитель отдела корпоративных услуг в Garant Business Consultancy DMCC

Phone +971 4 421 4335

Email info@garant.ae