В результате оценки, было заключено, что в этом контексте Эмираты представляют собой комплексную систему в ряде сфер: экономической, торговой, корпоративной, финансовой, и т.д. Эта комплексность выражается в юрисдикционной структуре страны: 7 Эмиратов, 44 свободных экономических зоны, и 2 финансовых экономических зон, плюс фрагментарный контроль, который помогает с регулятивным арбитражем между юрисдикциями. Анализ дал относительно высокую оценку системе ОАЭ, однако у страны есть определенный маневр для дальнейшего развития. Для искушенных читателей, прилагаем полную версию оценочного доклада.

Ситуация Эмиратов в контексте развития ПОД/ФТ за последние годы быстро развивалась, и стране еще предстоит дальнейший экономический рост. Центральный банк ОАЭ (CBUAE) все это время усиливал контроль деятельности разных сфер, и недавно выпустил обновления и постановления по борьбе с отмыванием денег в сферах, занесенных FATF в серый список. Одна из принятых мер представляет собой усиленную процедуру дью дилидженс для политически значимых лиц (PEP). Кроме того, согласно новым правилам, лицензированные финансовые учреждения должны придерживаться программ соответствия, разработанных для снижения рисков, связанных с платежами.

Руководство, которое вступило в силу с 1 августа 2022 г., поможет фин. учреждениям понимать риски и эффективно следовать установленным законом требованиям по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), принимая во внимание стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Новое руководство будет накладываться на основное законодательство, которым является Федеральный закон № 20 от 2018 г., контролирующий ПОД/ФТ и финансирование незаконных организаций. 

Читайте также: Система goAML в ОАЭ

Новое руководство

Основные положения Закона ОАЭ о ПОД/ФТ включают в себя:

• Увеличение штрафов для усиления мер. В соответствии с новым законом ПОД/ФТ, корпорации теперь подлежат обязательной ликвидации и штрафам в размере до 50 000 000 Дирхамов за нарушения, связанные с отмыванием денег и влекущие за собой финансирование терроризма;
• Оптимизацию процесса замораживания властями потенциально незаконных средств. Глава Центрального банка непосредственно участвует в этом процессе, что дает государству принимать необходимые меры в отношении предполагаемых преступников  в кратчайшие сроки;
• Включение в закон о ПОД/ФТ действий, нарушающих резолюции Совета Безопасности в соответствии с Главой VII Устава ООН об экономических санкциях и терроризме;
• Расширение следственных полномочий прокуратуры. В частности, подразумевается предоставление разрешения на сбор и изучение информации и данных от третьих лиц путем сотрудничества с другими органами власти, учреждений и корпораций;
• Расширение возможностей государства по проведению финансовых операций, например, разрешение подозреваемым организациям продолжать свои сделки, чтобы они смогли оставить фин. след и вывести на других участников цепочки. Например, Всемирный банк уже пообещал оказать поддержку своим партнерам в создании нового инструмента, способного измерить финансовые поступления.

По мере того как способы финансирования преступной деятельности становятся все более изощренными, перед правоохранительными органами и международными организациями стоит задача внедрять инновационные механизмы для выявления и пресечения описанных нарушений. Все участники международной системы, ответственные за сохранение целостности международного рынка, должны уделять особое внимание участию в международном сотрудничестве. Участие заключается в совершенствовании законодательной защиты, повышении осведомленности о рисках и разработке мер борьбы.

Если вы хотите получить консультацию или сопровождение по борьбе с ПОД/ФТ в ОАЭ, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Марсель Шадманов

Руководитель отдела корпоративных услуг в Garant Business Consultancy DMCC

Phone +971 4 421 4335

Email info@garant.ae